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2005年工作至今仍安全
荣誉历程：
1986年毕业于天津财经大学
1986年至1991年天津财税研究所从事科研工作
1991年至1996年天津市会计师事务所从事社会审计工作
1996年至2004年在澳大利亚学习和工作
2005年起就职于中国平安人寿保险股份有限公司天津分公司
国家高级理财师
理财师俱乐部天津分会理事会理事
平安人寿高级寿险顾问、百强保险营销员
中国威尔银行公益大使
荣获全球保险业最高荣誉——百万圆桌（MDRT）终身会员
荣获全球华人保险业最高荣誉——国际龙奖（IDA）
荣获美国人寿保险业颁发的国际质量认证（IQA）
荣获中国保险百强推销员提名奖
CFM“天津保险之星”，天津市十大销售精英之一
天津市保险业十佳优秀代理人
中国平安人寿保险高峰论坛会员
中国平安人寿荣获2014、2015年“平安人寿百强保险销售代理人”
2014年、2015年荣获第一届、第二届平安人寿天津分公司精英分公司总裁
2016年，担任平安人寿天津分公司精英支部董事长
2019年天津平安人寿保险产品专家委员会名誉委员！
2020年天津平安人寿保险产品专家委员会名誉委员！
国家高级财务规划师 (Chfp)
美国注册理财规划师 (RFP)
注册财富风险管理师 (CFRA)
国民养老金规划师 (CPPA)
沃宝网：老师为什么选择平安？
刘女士：我从保险起步就在平安，从业近17年。 经过培训，我觉得平安的培训机制和企业文化非常好，它的制度和基本规律让我能够充分发挥自己的才能，工作的弹性非常强。 这些都是吸引我的地方。
刘志义经理与世界保险之父梅迪大师合影（2009）
窝宝网：老师，您能分享一下印象最深刻的签约案例和经历吗？
刘女士：我最有成就感的名单是我的孤儿名单。 因为我是学经济学的，通过给孤儿客户讲解之前的保单以及如何设计，他觉得我很专业，拿到保单的时候很开心，很有成就感！ 一位客户还主动给我介绍了其他客户，也让我对保险的信心更加坚定。
刘志义经理与美国保险之王所罗门大师合影（2017）
窝宝网：老师能否分享一下印象最深的理赔案例和印象？
刘女士：那是我去南非开会回来后理赔。 刚下飞机就接到客户电话，需要重疾理赔，于是我不顾16小时长途飞行的疲惫，驱车前往医院了解患者情况，并进行说明到了医院大夫，终于用最快的速度为他理赔了。 当时客户很感动，让我觉得很欣慰，后来这个客户给我介绍了很多客户，所以我觉得售后服务和理赔很重要。 急事，想客户所想。”
窝宝网：方便老师分享一下您的业务开发技巧吗？
刘女士：我以前是做营销的。 很多年前，我从市场营销变成了商人，不再出去演艺了。 主动咨询、加保、转介的永远是客户。 从去年开始就有团队发展，目前是五级区长。 这是长期以来坚持诚信专业服务的原则给我们带来的好处。
沃宝网：对于如何拓展自己的保险市场，您有什么独到的见解吗？
刘女士：首先，你必须建立自己的品牌和声誉。 只有得到客户的认可，你才会拥有更多的推荐资源，才能在这个行业站稳脚跟； 其次，要懂得利用互联网的优势扩大自己的影响力，线上线下结合，未来的生意可能会更好，这样才能在激烈的竞争中立于不败之地。
沃宝网：老师希望什么样的人才加入你们的团队？ 您将如何帮助新人完成他们的第一笔订单？
刘老师：因为我的想法是打造精英团队，所以我对成员的要求是学历比较高，性格好，有耐心。 我会先让新人列一个理由清单，有时候我会帮他们协商清单，但最后还是要自己动手，一步步打好基础。
窝宝网：保险行业流动性很大。 是什么让你如此坚定？
刘老师：第一，因为保险是规避财务和健康风险的最好工具沃保网签单，可以拯救一个家庭，是一个很好的行业； 第二，美国保险之父梅迪大师曾鼓励自己坚持做保险，终生为客户服务好； 第三，因为保险是成年人成就自我的行业，即既能获得丰厚收入又能为他人提供保障的行业。
沃宝网：如果投保人让你买保险，你会提供什么样的售前售后服务？
刘女士：售前服务主要是根据客户的经济情况和家庭结构，用我们的专业水准为客户设计。 售后服务方面，我们每三到五年要向客户解释一次政策。 如有风险，我们会尽快为客户做好及时的理赔工作。 平安的大数据分析、赔付能力和经济实力比其他很多公司都强，所以我们通常很快就能知道客户的事故，并以最快的速度按照条款为客户理赔。
沃宝网：老师如何建议营销能力和个人魅力？
刘女士：最近参加了多年的mdrt大会，学到了很多营销技巧。 还有国内的培训，包括中国保险协会，家庭资产规划等等，都对我能力的提升有帮助。 同时，我也会学习一些心理学知识，这有助于猜测客户的真实想法。 偶尔也会学习一些礼仪常识沃保网签单，有助于加深客户对我的印象。 当然，最重要的是要用诚信打动我们的客户。
沃宝网：老师2018年的个人目标和团队目标是什么？
刘老师：个人目标是争取COT会员资格； 团队目标是努力壮大组织，带领更大的团队共同前进，使整个团队的绩效更上一层楼。